以案釋法 | 提供銀行卡給他人走賬、跑分，有陷阱！

法德東恒溧水 · 發(fā)表于 2024-7-26 15:26:26

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本帖最后由法德東恒溧水于 2024-7-26 15:29 編輯

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（供稿人 | 李卉律師團隊）

-引言-

近兩年來，“兼職刷單，日賺千元”這樣的字眼頻繁在互聯(lián)網(wǎng)、抖音、QQ、微信等平臺的招聘信息中出現(xiàn)，吸引了無數(shù)一心想躺著“賺大錢”的年輕人，殊不知他們正走向陷阱。

在如今信息網(wǎng)絡快速發(fā)展且普及的時代背景下，電信網(wǎng)絡詐騙持續(xù)高發(fā)，層出不窮的“黑科技”為電詐“九頭蛇”不斷“續(xù)命”。一旦詐騙得手，犯罪分子會迅速將贓款拆分到數(shù)個乃至數(shù)十、上百個二級、三級賬戶，層層轉(zhuǎn)賬，以逃避打擊，致使許多人民群眾的財產(chǎn)受損。

還有相當一部分是由朋友、熟人介紹的。例如，朋友請你幫忙在你的銀行卡走賬，走完賬，對方會支付 2000 元至 10000 元不等，甚至更高的好處費或辛苦費。還有轉(zhuǎn)介紹朋友轉(zhuǎn)賬的，并且存在按人頭計算的介紹費。

自2020年“斷卡”行動開始至今，幫信案件、掩飾隱瞞犯罪所得案件呈“井噴”態(tài)勢。因此，筆者提醒廣大人民群眾切勿將自己的銀行卡借給他人使用，警惕“跑分”陷阱。

什么是“跑分”？

“跑分”其實是一種“洗錢”行為，其本質(zhì)是通過銀行卡、微信、支付寶等第三方支付平臺賬戶為他人代收款再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶的行為。

幫人辦幾張銀行卡、幫人提取幾筆現(xiàn)金，就能輕松賺到“好處費”，還日賺千元，天下掉餡餅的事還是不要想，“餡餅”可能讓你走向違法犯罪的道路。

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-案例分析-

案例一：

2020年8月期間，被告人陳某某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為獲取利益，仍利用本人中國銀行賬戶、中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶在“土豆”“蝙蝠”等軟件上，為他人提供支付結(jié)算幫助，產(chǎn)生交易流水共計人民幣六百余萬元。2020年8月25日，被害人化某被騙的人民幣15000元轉(zhuǎn)入陳某某的中國銀行賬戶。被告人陳某某從中獲利約人民幣6000元。

最終，法院判處被告人陳某某犯幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣三千元。

案例二：

2021年6月至7月間，被告人王某、朱某跟隨謊稱可以消除征信黑戶的劉某、張某等人，在明知錢款來路不正的情況下，仍然聽從指揮從事所謂“跑分”業(yè)務，將本人的支付寶賬戶、銀行賬戶及手機提供給他人，待賬戶中有錢款進入后再按要求轉(zhuǎn)至指定賬戶，并按照收轉(zhuǎn)金額的1%收取提成。王某幫助收轉(zhuǎn)上游犯罪錢款共計10萬余元，朱某幫助收轉(zhuǎn)上游犯罪錢款共計7萬余元。

最終，案例中的被告人均被人民法院判處犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

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-問題-

都是幫別人走賬，但有的定幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，有的定掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪的區(qū)別在哪？

-法律規(guī) 定-

《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定：

【幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條之規(guī)定：

【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。